У чому полягає темна сторона взаємних фондів?
Однак пайові фонди вважаються поганою інвестицією, якщо інвестори вважають певні негативні фактори важливими, наприклад високі коефіцієнти витрат, які стягує фонд, різноманітні приховані комісії за початкове та вихідне навантаження, відсутність контролю над інвестиційними рішеннями та розбавлені доходи.
Невпевнені прибутки: Взаємні фонди не пропонують гарантованих доходів. Їх вартість відображається у вартості чистих активів (NAV), яка коливається щодня. Зменшення NAV після ваших інвестицій означає втрату вашої основної суми. Обмежений контроль: інвестори не можуть визначати, куди інвестує менеджер фонду.
Усі кошти несуть певний рівень ризику. З пайовими фондами, ви можете втратити частину або всі гроші, які інвестуєте, оскільки цінні папери, якими володіє фонд, можуть впасти в ціні. Дивіденди або процентні виплати також можуть змінюватися зі зміною ринкових умов.
Ризик зниження є оцінка потенційної втрати вартості цінних паперів, якщо ринкові умови прискорять зниження ціни цінних паперів. Залежно від використовуваного показника ризик зниження пояснює найгірший сценарій для інвестицій і вказує, скільки може втратити інвестор.
Переведення в готівку взаємних фондів з IRA або іншого пенсійного рахунку з податковими пільгами може призвести до оподаткування доходів і штрафів, залежно від того, традиційний це обліковий запис чи обліковий запис Roth. Зняття грошей з інвестицій для погашення боргу також означає втрату майбутнього зростання цих рахунків.
Недоліки включають високі збори, неефективність оподаткування, погане здійснення торгівлі та потенціал для зловживань керівництва.